Investiční dotazník

Dříve než začnete samostatně obchodovat, musí s Vámi obchodník s cennými papíry vyplnit investiční dotazník. Rozsah investičního dotazníku se u jednotlivých společností může mírně lišit. Vyplnění dotazníku je dobrovolné. V případě neposkytnutí informací nemá obchodník možnost vyhodnotit, zda je pro Vás investice vhodná.

Na základě odpovědí v dotazníku může obchodník s cennými papíry posoudit odborné znalosti a zkušenosti zákazníka v oblasti investic, jeho majetkovou situaci, investiční cíle a vztah k riziku. Jen na základě získaných informací může obchodník poskytovat zákazníkovi své služby kvalifikovaně a v jeho nejlepším zájmu.

Každý investiční dotazník se zaměřuje především na tyto oblasti:

• Otázky se zaměřují na dobu, po kterou chcete investiční nástroj držet, váš vztah k riziku a rizikový profil, zdali chcete investovat kvůli výnosům nebo kvůli růstu, případně jestli chcete mít své investice v bezpečí a vyhnout se rizikům nebo přijmete vysokou úroveň rizika.
• Finanční situaci klienta:  Otázky jsou zaměřeny na zdroj a výši pravidelného příjmu včetně očekávaného vývoje, celkovou výši majetku, nemovitosti, dluhy a další finanční závazky.
• Znalosti a zkušenosti: Otázky ohledně vašich znalostí a zkušeností mohou směřovat na typy investičních služeb a investičních nástrojů, s nimiž jste obeznámeni, povahu, objem a četnost vašich předchozích obchodů a vaše vzdělání, povolání či předchozí povolání.