HZL RBCZ 3,70/09 – způsob výplaty výnosů a možnosti prodeje před datem splatnosti

(dále jen HZL) emitovaných Raiffeisenbank, a.s. (dále jen Rb). V následujícím stručném přehledu uvádíme některé informace týkající se budoucí výplaty výnosů z těchto HZL a možností jejich případného prodeje před splatností.

A. VÝPLATA VÝNOSŮ Z HZL

- v souladu s emisními podmínkami bude emitent (Rb) vyplácet vždy k 18. únoru každého roku (až do splatnosti HZL) výnos ve výši 3,70 % z nominální hodnoty HZL. Nominální hodnota HZL je 10 000 Kč - výnos připadající na jeden hypotéční zástavní list tak bude činit vždy 370 Kč. Výnosy z HZL nepodléhají srážkové dani, jedná se tak o výnos čistý!

- výnos bude vyplacen osobě, která bude uvedena v registru emitenta vedeném Střediskem cenných papírů jako majitel dluhopisu vždy dne 18. ledna kalendářního roku, ve kterém se výnos dluhopisu stane splatným.

- výplata výnosů bude probíhat buď bezhotovostně převodem na účet majitele HZL, nebo osobním výběrem na pobočce Raiffeisenbank. Emitent (Rb) zašle s předstihem před datem výplaty výnosu majiteli na jeho adresu vedenou v SCP dopis s formulářem. Na formuláři majitel uvede číslo svého peněžního účtu, na který si přeje výnos zaslat. Pokud se majitel rozhodne pro hotovostní výběr, je nutné jej upozornit, že tento výběr bude podle informací z Raiffeisenbank možný pouze na jediné pobočce, a to na pobočce Praha 1 - Vodičkova 38.

B. VÝPLATA JISTINY (JMENOVITÉ HODNOTY) PŘI SPLATNOSTI EMISE

- ke dni 18. 2. 2009 (den splatnosti emise) bude vedle posledního výnosu majiteli HZL vyplacena rovněž jeho jmenovitá hodnota, tj. 10 000 Kč za jeden kus HZL. Způsob výplaty bude obdobný výše popsanému způsobu výplaty výnosů.

- jmenovitá hodnota dluhopisů je splatná dne 18. února 2009 a bude vyplacena osobě, která bude uvedena v registru emitenta vedeném Střediskem cenných papírů jako majitel dluhopisu dne 18. ledna 2009.

C. MOŽNOST HZL PRODAT PŘED DATEM SPLATNOSTI

- může se stát, že se majitel rozhodne své hypotéční zástavní listy prodat ještě před jejich splatností, tj. před 18. 2. 2009. To je v zásadě možné, protože HZL RBCZ 3,70/09 jsou volně převoditelné. Bude s nimi rovněž možno obchodovat na organizovaných trzích - již v současnosti je možné s nimi obchodovat (a tedy je nabídnout k prodeji) v rámci průběžné aukce RM-S. Je však nutno upozornit na fakt, že cena případného prodeje, i to, zda vůbec bude nalezen vhodný kupující, bude záležet pouze na aktuální situaci na trhu. Emitent není vázán povinností HZL od majitelů před splatností odkoupit. V žádném případě tak nelze garantovat ani cenu, ani to, že HZL bude v jakémkoli okamžiku před splatností odkoupen!