Poplatky u fondů výrazně ovlivní výnos

jeden náš čtenář se nebál zeptat. Na našem serveru máte totiž možnost využít mnoha služeb. Jednou z nich je i bezplatné poradenství. Spolupracujeme s renomovanými odborníky z mnoha oblastí. V oblasti investování Vám radí odborníci z partnerské firmy Böhm & Partner.

Dotaz čtenáře:

"Prosil bych o objasnění "poplatků" investičního fondu. Domnívám se, že investice je při vstupu ponížena o vstupní poplatek v %. Po uplynutí jisté doby chci investici vyzvednout, ta je pak navýšena o aktuální výkonnost v %, a ponížena o % výstupního poplatku. Je zatím má předsatva správná? Není mi ale jasno, jak velkou část z mé investice ukrojí poplatek "správcovský", když je definován jako procento z "vlastního jmění ročně", nebo též z "aktiv" (jedná se o totéž?). Co si mám představit pod pojmem "vlastní jmění"? Z jaké části mé investice tedy bude správcovský polatek stržen?"

Odpověď:

"Pokud investujete do otevřeného podílového fondu, znamená to, že za finanční prostředky, které investujete, koupíte podílové listy v určitém kurzu k určitému dni a případně zaplatíte vstupní poplatek (zpravidla procentuální část celkového objemu investice). Po určité době se rozhodnete své prostředky vyzvednout, což opět znamená odprodej podílových listů za určitý kurz a případný další výstupní poplatek. Poplatek za správu (správcovský poplatek) je poplatek, který si investiční společnost každoročně strhává za správu aktiv fondu. Odvozuje se jako procento z aktiv, zisku, nebo kombinace obou (záleží na statutu fondu). Vlastní jmění (aktiva) je hodnota cenných papírů a závazků v majetku podílového fondu. Správcovský poplatek za obhospodařování majetku v podílovém fondu se počítá z průměrné roční hodnoty vlastního jmění (max. 2 %) nebo z účetního zisku (max. 20 %)."

Výše poplatků velmi výrazně ovlivní celkový výnos vaší investice. Proto buďte velmi opatrní při investování a raději se poraďte s renomovaným odborníkem na dannou problematiku. Pokud budete potřebovat informace o jednotlivých podílových fondec sdružených v UNIS, navšivte tuto stránku, kde jsou všechny potřebné informace připraveny a každý týden aktualizovány.