Zajištěné fondy lákají čím dál více investorů

Zajištěné fondy poskytují investorovi jistotu, že za předem stanovenou dobu bude vrácena minimálně ta částka, kterou investovali, a to i když bude docházet k poklesu finančních trhů. Tedy jediné, co můžete během této doby ztratit, je reálná hodnota své investice, tj. znehodnocení vaší investované částky výší inflace.

Zajištěné fondy bývají složeny z více tranší a každá tranše má po určitou dobu stanovené upisovací období, během kterého je možné nakoupit podílové listy (tyto se vyznačují vysokou pořizovací (nominální) hodnotou). Samozřejmě, že jednotlivé tranše se od sebe liší i datem splatnosti podílových listů.

Předminulý pátek skončilo upisovací období fondů ČSOB Světový Click+ 6 a ČSOB Světový Strom 1, který je prvním fondem svého druhu na našem trhu. Tento fond zaujal značné množství investorů, kteří do něho vložili 338 mil. Kč. Do ČSOB Světového Clicku+ 6, který je šestým pokračováním z úspěšné řady zajištěných fondů Click+, investovali zájemci celkem 170 mil. Kč.

V pondělí 1. března začalo upisovací období dvou nových zajištěných fondů ČSOB Světový Click+ 8 a ČSOB Světového Růstu 2. „Trend obliby zajištěných fondů jako prostředku pro zhodnocování volných prostředků se potvrzuje s každým novým fondem,“ sdělil Jan Barta z ČSOB Asset Managementu. „Možnost investování do zajištěných fondů oceňují zejména ti, kterým nevyhovují výnosy standardních nástrojů, zejména termínovaných vkladů,“ dodal.

ČSOB Světový Click+ 8 přináší možnost zhodnotit prostředky investorů mezi 8% a 25% během doby svého trvání. Fond Světového Růstu 2 vyplatí při splatnosti investovanou částku a plný nárůst hodnoty koše 30 vybraných akciových titulů bez rizika ztráty. Tyto fondy jsou opět v průběhu upisovacího období nabízeny se sníženým vstupním poplatkem 2%.

„Zájem o zajištěné fondy podporuje i to, že například fond ČSOB Světové Akcie 2 zaklikl ve třetím období 15% a ČSOB Světové Akcie 4 v prvním období 7,15%,“ uzavřel Barta. Z obou nově nabízených fondů je samozřejmě možné kdykoliv vystoupit, příslib garance se nicméně vztahuje až na konec doby trvání fondů.

V současnosti jsou u nás nabízeny fondy následujících správců:

• HSBC INT CAP SEC GRO FUNDS PLC
• ING INVESTMENT MANAGEMENT
• KBC AM
• BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT

a je nabízeno více než 20 jednotlivých fondů.Na jejich výsledky se můžete podívat sem.

Tabulka: Aktuální údaje zajištěných fondů k 4.3.2004

Závěr
Popularitu fondů zvyšuje bez pochyby také ono magické "zajištěné" v názvu skupiny fondů: "zajištěná investice je přece něco, o co nemůžu přijít" myslí si mnozí. Je to pravda. na konci investičního období vám sice bude vyplacena minimálně ta investice, kterou jste do fondu vložili, ale co inflace, jak je to z dalším znehodnocováním původního vkladu? A co alternativní investiční možnosti? Pomyslete i na další možné varianty!